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Wir wetten, Sie stimmen zu, dass schnelle und einfache Zahlungen heute unerlässlich sind. Besonders für Fintech-Unternehmen. Sie müssen es ihren Kunden einfach machen, zu bezahlen, und das bedeutet, einen reibungslosen Zahlungsprozess zu haben.
Zahlungsaggregatoren können in diesem Fall helfen!
Sie agieren wie ein Vermittler und verbinden Unternehmen mit verschiedenen Zahlungsmethoden. Dies erleichtert den Unternehmen die Verwaltung von Zahlungen von verschiedenen Anbietern an einem Ort und verbessert das Erlebnis für die Kunden.
Für Fintech-Unternehmen kann ein guter Zahlungsaggregator die Kundenzufriedenheit steigern, den Betrieb effizienter machen und neue Märkte erschließen. Die Wahl des richtigen Aggregators kann jedoch schwierig sein, insbesondere in Europa, wo die Zahlungsregeln und -präferenzen von Land zu Land unterschiedlich sind.
In diesem Artikel stellen wir Ihnen die wichtigsten Zahlungsaggregatoren in Europa vor und geben Ihnen eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für verschiedene Länder. Ob Ihr Unternehmen in Deutschland, Frankreich, Osteuropa oder anderswo ansässig ist, wir helfen Ihnen, Ihre Zahlungen zu vereinfachen und Ihr Geschäft auszubauen.
DIE ROLLE DER ZAHLUNGSAGGREGATOREN
IM MODERNEN FINTECH-GESCHÄFT
Wir haben bereits erwähnt, dass Zahlungsaggregatoren eine Art Zwischenhändler in der Welt der Fintechs sind. Sie verbinden Unternehmen mit vielen verschiedenen Zahlungsmethoden, wie Kreditkarten, Banküberweisungen, E-Wallets und sogar Kryptowährungen. Auf diese Weise müssen Unternehmen nicht mit jedem Zahlungsanbieter einzeln zusammenarbeiten - es ist besser, einen Zahlungsaggregator zu nutzen.
Anstatt sich mit vielen verschiedenen Verträgen, Systemen und Regeln auseinandersetzen zu müssen, können Unternehmen eine Plattform nutzen, um alle ihre Transaktionen abzuwickeln. Dies kommt auch den Kunden zugute, die ein reibungsloseres Zahlungserlebnis mit weniger Problemen und mehr Zahlungsmöglichkeiten haben.
Die wichtigsten Vorteile von Zahlungsaggregatoren sind:
➕ Skalierbarkeit
Möchten Sie ein neues Land erschließen oder mehr Zahlungsmöglichkeiten anbieten? Diese Plattformen verfügen über die nötigen Werkzeuge, um Sie bei der schnellen Anpassung zu unterstützen. Sie brauchen sich nicht um komplexe Integrationen zu kümmern, was den Prozess viel reibungsloser macht.
➕ Effizienz
Aggregatoren vereinfachen den Zahlungsverkehr, indem sie alles an einer Stelle abwickeln. Das spart Zeit und Geld und macht es einfacher, die Ausgaben zu verfolgen.
➕ Verbessertes Kundenerlebnis
Ein einfacher Bezahlvorgang ist der Schlüssel zur Kundenzufriedenheit. Indem sie viele Zahlungsmöglichkeiten anbieten und einen zuverlässigen Service gewährleisten, machen Zahlungsaggregatoren es den Kunden einfach, ihre Einkäufe abzuschließen.
Moderne Fintech-Unternehmen verlassen sich immer mehr auf Zahlungsaggregatoren. Dabei handelt es sich nicht nur um Tools, sondern um Partner, die die komplizierte Welt der Zahlungsabwicklung übernehmen. So können sich Fintech-Unternehmen auf das konzentrieren, was sie am besten können: Innovation. Es ist keine Überraschung, dass sich immer mehr Unternehmen an Aggregatoren wenden.
SCHLÜSSELKRITERIEN FÜR DIE AUSWAHL DES BESTEN ZAHLUNGSAGGREGATORS FÜR IHR FINTECH-UNTERNEHMEN
Die Wahl des richtigen Zahlungsaggregators ist für jedes Fintech-Unternehmen eine wichtige Entscheidung, insbesondere wenn Sie europaweit tätig sind.
Die meisten Zahlungsaggregatoren bieten ähnliche Dienstleistungen an, aber was sie von anderen unterscheidet, ist, wie gut sie sich an die einzigartigen Bedürfnisse von Unternehmen und Kunden in verschiedenen Ländern anpassen können.
Hier sind die wichtigsten Punkte, auf die Sie bei der Auswahl eines Zahlungsaggregators achten sollten:
✓ Verlässlichkeit und Leistung
Ein zuverlässiger Zahlungsaggregator ist entscheidend für einen ununterbrochenen Service. Europäische Kunden verlangen nahtlose und sichere Transaktionen. Es ist wichtig, einen Aggregator zu wählen, der sich in der Vergangenheit als zuverlässig erwiesen hat. Vergewissern Sie sich, dass der Aggregator über starke Systeme verfügt, die eine Vielzahl von Transaktionen verarbeiten können, insbesondere in Ländern wie Deutschland und Schweden, wo viele Menschen digital bezahlen.
✓ Einfachheit der Integration
Die Integration eines Zahlungsaggregators kann Ihren Start verlangsamen. Wählen Sie einen Aggregator mit benutzerfreundlichen APIs, klaren Anweisungen und Plugins für beliebte Plattformen. Dies ist besonders wichtig für Startups in technisch fortschrittlichen Ländern wie Estland und den Niederlanden, wo Schnelligkeit entscheidend ist.
✓ Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Europa hat strenge Regeln für Unternehmen, insbesondere für solche, die mit Geld handeln. Gesetze wie PSD2 und GDPR sowie länderspezifische Vorschriften regeln, wie Zahlungen abgewickelt werden. Es ist wichtig, sicherzustellen, dass Ihr Aggregator all diese Regeln in jedem Land, in dem Sie Geschäfte machen, einhält. In Frankreich beispielsweise müssen Aggregatoren strenge Sicherheitsmaßnahmen anwenden, um die Identität der Kunden zu überprüfen. In Polen gibt es möglicherweise besondere Vorschriften darüber, welche Informationen gemeldet werden müssen.
✓ Skalierbarkeit
Wenn Ihr Fintech-Unternehmen expandiert, sollte Ihr Zahlungsaggregator damit Schritt halten. Wählen Sie eine Lösung, die mehrere Währungen, Sprachen und Zahlungsmethoden verarbeiten kann. Dies erleichtert den reibungslosen Eintritt in neue europäische Märkte. Skalierbarkeit ist besonders wichtig in vielfältigen Märkten wie Spanien, wo die Menschen lokale Optionen wie Bizum neben globalen Zahlungsmethoden bevorzugen.
✓ Kundenbetreuung & SLAs
Ein guter Kundenservice ist sehr wichtig, besonders wenn es um Dinge wie Zahlungen geht. Stellen Sie sicher, dass der Zahlungsabwickler 24/7 Hilfe in verschiedenen Sprachen anbietet. Auf diese Weise können die Kunden Hilfe bekommen, wann immer sie sie brauchen, egal wo sie sind. Ein gutes Service Level Agreement (SLA) ist ebenfalls hilfreich. Dabei handelt es sich um einen Vertrag, in dem klar festgelegt wird, wie schnell der Zahlungsabwickler auf Probleme reagieren wird, wie oft sein Service verfügbar sein wird und was passiert, wenn er diese Standards nicht erfüllt.
✓ Marktspezifische Merkmale
Die Zahlungspräferenzen sind in Europa sehr unterschiedlich. Zum Beispiel bevorzugen die Deutschen oft direkte Banküberweisungen (SEPA). Daher ist ein Zahlungsaggregator, der SEPA-Zahlungen abwickeln kann, für die Unternehmen dort unerlässlich. In Italien zahlen viele Menschen immer noch gerne mit bargeldbasierten Lösungen wie MyBank. Und in Osteuropa kann das Angebot beliebter lokaler Zahlungsmethoden wie PayU oder WebMoney den Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil verschaffen.
Unter Berücksichtigung dieser Faktoren können Fintech-Unternehmen einen Zahlungsaggregator auswählen, der ihren aktuellen und zukünftigen Zielen entspricht.
GEBÜHREN UND PROVISIONEN VERSTEHEN
Die Wahl des richtigen Zahlungsaggregators ist eine wichtige Entscheidung für jedes Fintech-Unternehmen. Eines der wichtigsten Dinge, über die man nachdenken sollte, sind die Kosten. Die Gebühren für die Zahlungsabwicklung können Ihren Gewinn schmälern, insbesondere in Europa, wo die Kosten stark variieren können. Schauen wir uns die wichtigsten Arten von Gebühren an, die anfallen, und erklären, wie Sie damit klug umgehen.
Arten von Gebühren
✓ Transaktionsgebühren
Die meisten Fintech-Zahlungsaggregatoren erheben eine Gebühr für jede Transaktion. Diese Gebühr ist oft ein Prozentsatz des Transaktionsbetrags + ein fester Betrag. PayPal zum Beispiel berechnet in vielen europäischen Ländern 2,9 % plus 0,35 € pro Transaktion. Adyen hingegen bietet eine flexible Gebührenstruktur, die auf Ihrem Transaktionsvolumen basiert. Dies kann zusätzliche Gebühren für bestimmte Zahlungsmethoden beinhalten, wie z.B. SEPA in Deutschland oder iDEAL in den Niederlanden.
✓ Einrichtungskosten
Nicht alle Zahlungsaggregatoren berechnen das Gleiche. Einige, wie Authorize.Net, erheben eine einmalige Gebühr für den Start. Andere, wie Stripe und Braintree, erheben diese Gebühr normalerweise nicht, um neue Unternehmen zu gewinnen.
✓ Abonnementgebühren
Einige Plattformen, wie Payoneer (Optile), erheben monatliche oder jährliche Gebühren für zusätzliche Funktionen wie detaillierte Berichte oder internationale Zahlungen. Diese Gebühren sind oft für wachsende Fintech-Unternehmen angemessen.
✓ Grenzüberschreitende Gebühren
Wenn Sie Zahlungen in verschiedenen Ländern abwickeln, können zusätzliche Kosten anfallen. Worldpay erhebt zum Beispiel Gebühren für die Währungsumrechnung bei Transaktionen, die nicht in der Landeswährung erfolgen. Das kann sich summieren, wenn Ihr Fintech-Unternehmen in vielen europäischen Ländern tätig ist.
Die Kosten für Zahlungen können in den einzelnen europäischen Ländern sehr unterschiedlich sein, je nach den gängigen Zahlungsmethoden und den lokalen Bankvorschriften.
Ein Beispiel:
• In Frankreich können die Kreditkartengebühren aufgrund spezieller Vereinbarungen mit französischen Banken etwas höher sein.
• In Osteuropa bieten die Top-10-Zahlungsgateways wie PayU oder Mollie oft gute Tarife, um wachsende Märkte zu erschließen. Für weniger verbreitete lokale Zahlungsmethoden können sie jedoch zusätzliche Gebühren verlangen.
Tipps für die Gebührenverwaltung
- Sparen Sie Geld mit hohem Volumen
Wenn Ihr Unternehmen viele Zahlungen abwickelt, können Sie möglicherweise einen Rabatt auf die Gebühren erhalten. Unternehmen wie Checkout.com und Adyen, die als die größten Zahlungsgateways gelten, sind dafür bekannt, dass sie für größere Unternehmen Sonderkonditionen anbieten.
- Achten Sie auf eine klare Preisgestaltung
Wählen Sie einen Zahlungsaggregator, der Ihnen genau zeigt, was Sie im Voraus bezahlen werden. Mollie zum Beispiel macht es Ihnen leicht, indem es alle Gebühren auflistet, ohne versteckte Überraschungen. So können Sie Ihr Budget genau planen.
- Kennen Sie die Regeln Ihres Landes
In verschiedenen Ländern gelten unterschiedliche Zahlungsvorschriften, die sich auf die Gebühren auswirken können. So kann die Nutzung von „Sofort kaufen, später bezahlen“-Optionen in einigen Ländern teurer sein, wenn Sie mit lokalen Unternehmen wie Klarna zusammenarbeiten. Der Grund dafür ist, dass sie bestimmte Regeln einhalten und die Kundenzufriedenheit garantieren müssen, was zusätzliche Kosten verursacht.
UNTERSTÜTZTE ZAHLUNGSMETHODEN UND WÄHRUNGEN
Um europäische Kunden zu gewinnen, ist es entscheidend, eine breite Palette von Zahlungsoptionen und Währungen anzubieten. Die Menschen in den verschiedenen Ländern haben unterschiedliche Zahlungsgewohnheiten, also ist es wichtig, sich an ihre Vorlieben anzupassen. Dies kann die Kundenzufriedenheit und den Umsatz deutlich steigern.
Schauen wir uns einige großartige Beispiele von Fintech-Unternehmen an, die dies gut machen.
Bieten Sie Ihren Kunden viele Zahlungsmöglichkeiten
Die Kunden von heute wollen viele verschiedene Zahlungsmöglichkeiten. Während Kredit- und Debitkarten in ganz Europa nach wie vor beliebt sind, werden andere Zahlungsmöglichkeiten immer häufiger genutzt:
✔️ Digitale Geldbörsen
Dienste wie Apple Pay, Google Pay und PayPal sind in Westeuropa weit verbreitet.
✔️ Direkte Banküberweisungen:
Mit Verfahren wie SEPA (in der EU) und SOFORT (in Deutschland) kann man direkt von seinem Bankkonto aus bezahlen.
✔️ Lokale Favoriten:
In den Niederlanden wird häufig iDEAL verwendet, während die Belgier Bancontact bevorzugen.
Die besten Zahlungsgateways wie Adyen und Mollie sind eine gute Wahl für Unternehmen, die Kunden in vielen europäischen Ländern erreichen wollen. Sie unterstützen eine Vielzahl von lokalen Zahlungsmethoden.
Verkaufen über Grenzen hinweg
Wenn Ihr Unternehmen mit Kunden aus verschiedenen Ländern zu tun hat, benötigen Sie einen Zahlungsdienst, der mehrere Währungen verarbeitet. Das bedeutet, dass Sie nicht nur Euro, sondern auch Währungen wie britische Pfund, polnische Złotys und schwedische Kronen akzeptieren müssen. Wenn Sie mehrere Währungen unterstützen, werden Ihren Kunden keine zusätzlichen Gebühren für die Umrechnung ihres Geldes berechnet, und die Kaufabwicklung verläuft reibungslos.
Für Unternehmen, die weltweit verkaufen, ist Stripe eine gute Option. Es konvertiert automatisch Währungen und ermöglicht Ihnen die Festlegung von Preisen in über 135 verschiedenen Währungen.
Checkout.com ist eine weitere gute Wahl, besonders wenn Sie in Europa expandieren. Hier werden viele verschiedene europäische Währungen verarbeitet, auch die weniger gebräuchlichen.
Was in Europa am besten funktioniert
Nordische Länder: Die Menschen in Schweden, Dänemark und anderen nordischen Ländern nutzen gerne ihr Handy zum Bezahlen. Apps wie Swish und MobilePay sind sehr beliebt. Zahlungs-Gateways wie Klarna und Adyen helfen Unternehmen, diese digitalen Zahlungen zu akzeptieren.
Mittel- und Osteuropa: Während einige Menschen immer noch gerne mit Bargeld bezahlen, wenn sie ihre Bestellung erhalten, nutzen immer mehr Menschen digitale Geldbörsen. Unternehmen wie Payoneer (Optile) können in diesen Ländern sowohl Barzahlungen als auch digitale Zahlungen abwickeln.
Südeuropa: Kreditkarten sind in Südeuropa immer noch die gängigste Zahlungsmethode. Zahlungsabwickler wie Braintree machen es Unternehmen leicht, Kreditkartenzahlungen zu akzeptieren.
Fintech-Unternehmen können ihren Kunden das Leben leichter machen, indem sie viele verschiedene Zahlungsoptionen anbieten und verschiedene Währungen unterstützen. So können sie mehr Menschen erreichen und ihr Geschäft in ganz Europa ausbauen. Durch die Wahl eines Zahlungsaggregators, der all dies übernehmen kann, können Fintech-Unternehmen Zeit und Geld sparen und gleichzeitig ihre Kunden zufriedenstellen.
GEOGRAFISCHE ABDECKUNG & MARKTREICHWEITE
Europa ist ein komplexer Markt mit vielen verschiedenen Ländern und Vorschriften. Um Ihr Fintech-Geschäft europaweit auszubauen, benötigen Sie ein Gateway-Zahlungssystem, das Zahlungen in vielen verschiedenen Ländern abwickeln kann.
Größter Zahlungsabwickler Bedeutung eines lokalen Touches
Wenn Sie in ganz Europa Geschäfte machen, ist es wichtig zu verstehen, wie die Menschen in den verschiedenen Ländern zahlen. Lokales Wissen kann einen großen Unterschied ausmachen.
Warum lokal wichtig ist:
- Wenn Zahlungen lokal abgewickelt werden, sind sie oft schneller.
- Unternehmen, die in einem Land gut etabliert sind, können besser mit den lokalen Vorschriften umgehen.
- Kunden verwenden eher Zahlungsmethoden, die sie kennen und denen sie vertrauen.
Finden Sie den richtigen Partner für Ihre Region
Welches Zahlungsunternehmen für Ihr Fintech-Startup am besten geeignet ist, hängt davon ab, wo Sie tätig sind. Hier finden Sie einen kurzen Überblick über einige der besten Anbieter in verschiedenen Regionen:
Westeuropa (Deutschland, Frankreich, Großbritannien):
Tech-affine Startups: Stripe glänzt mit seinen benutzerfreundlichen Entwickler-Tools, die Ihnen eine reibungslose Anbindung an lokale und globale Märkte ermöglichen.
Unternehmen mit hohem Transaktionsvolumen: Worldpay bewältigt mühelos große Transaktionsvolumina und unterstützt eine breite Palette von Zahlungsmethoden.
Die nordischen Länder (Schweden, Finnland, etc.):
Meister im mobilen Bezahlen: Klarna, ein schwedischer Gigant, lässt sich nahtlos integrieren und bietet beliebte Optionen wie „Pay Later“ für nordische Kunden.
Mobile-first-Unterstützung: Checkout.com zeichnet sich durch die Unterstützung der in diesen Ländern bevorzugten mobilen Zahlungsarten aus.
Mittel- und Osteuropa (Polen, Ungarn, etc.):
Grenzen überwinden: Payoneer (ehemals Optile) ist ideal für die Verwaltung internationaler Zahlungen und konzentriert sich auf grenzüberschreitende Transaktionen.
Lokale Lieblinge: Mollie vereinfacht die Integration mit lokalen Zahlungsmethoden wie Przelewy24 (Polen) und QR-Code-Zahlungen.
Südeuropa (Italien, Spanien, Portugal):
Kleine Unternehmen sind willkommen: Braintree bietet eine Vielzahl von Zahlungsoptionen und benutzerfreundliche Tools für kleinere Fintech-Unternehmen.
Komplexe Vorgänge leicht gemacht: Adyen löst komplexe Zahlungsanforderungen in diesen Märkten und bietet sowohl globale Reichweite als auch lokale Expertise.
❗Erinnern Sie sich: Dies ist nur ein Startpunkt! Informieren Sie sich über verschiedene Aggregatoren, um denjenigen zu finden, der Ihren spezifischen Bedürfnissen und Ihrer Region am besten entspricht.
Durch die Wahl eines Zahlungsaggregators mit einer großen Reichweite können Fintech-Unternehmen:
• Schnell in neue Märkte eintreten, Ihre Dienste in neuen Ländern mit minimalem Aufwand einführen.
• Vertrauen bei den Kunden aufbauen, indem sie Zahlungsmethoden anbieten, die den lokalen Kunden vertraut und bequem sind.
• Effizient skalieren, Ihr Geschäft ausbauen und dabei die lokalen Vorschriften einhalten.
ZUSÄTZLICHE FUNKTIONEN UND INTEGRATIONEN
Zahlungsaggregatoren können mehr als nur Zahlungen verarbeiten. Sie bieten zusätzliche Tools und Dienstleistungen an, die Ihr Fintech-Geschäft reibungsloser und sicherer machen können. Diese zusätzlichen Vorteile, wie verbesserte Sicherheit, wertvolle Einblicke und einfache Integration in Ihre bestehenden Systeme, sind für den Erfolg auf dem heutigen wettbewerbsorientierten europäischen Fintech-Markt unerlässlich.
Damit Ihr Unternehmen sicher und informiert ist
In Europa, wo so viele Einkäufe grenzüberschreitend getätigt werden, ist die Aufdeckung von Betrug von entscheidender Bedeutung.
* Adyen nutzt ausgeklügelte Computerprogramme (maschinelles Lernen), um verdächtige Transaktionen in Echtzeit zu erkennen und Betrüger zu stoppen, bevor sie Geld stehlen können.
* Checkout.com bietet leistungsstarke Tools zur Betrugsbekämpfung, die für verschiedene Unternehmen geeignet sind und den neuesten europäischen Sicherheitsvorschriften (PSD2 und SCA) entsprechen.
Gute Berichte helfen Unternehmen zu sehen, wie gut sie abschneiden und klügere Entscheidungen zu treffen.
* Stripe gibt einen klaren Überblick über die Leistung Ihres Fintech-Zahlungssystems, z. B. wie viele Transaktionen stattfinden, wie oft sie fehlschlagen und was Ihre Kunden in den verschiedenen Regionen kaufen.
* Mit Worldpay können Sie Berichte anpassen, um Trends zu erkennen und den Zahlungsfluss in Ihrem Unternehmen zu verbessern.
Abonnements leicht gemacht
Wenn Ihr Unternehmen Mitgliedschaften oder Abonnements anbietet, ist eine reibungslose Verwaltung dieser Zahlungen wichtig.
* Braintree eignet sich hervorragend für die Verwaltung von Abonnements mit integrierten Tools zur Verwaltung von Zahlungsplänen und für den Fall, dass eine Zahlung fehlschlägt.
* Mollie macht wiederkehrende Zahlungen einfach und ist damit eine gute Wahl für neue Unternehmen in Ländern wie den Niederlanden oder Belgien.
Die Verbindung zwischen den Punkten: einfache Integration
Für einen reibungslosen Ablauf ist es wichtig, dass Ihr Fintech-Zahlungssystem gut mit Ihren bestehenden Tools zusammenarbeitet. Hier sehen Sie, wie sich einige beliebte Optionen unterscheiden:
⚙️ Für E-Commerce-Hochburgen
Wenn Ihr Unternehmen Plattformen wie Shopify oder WooCommerce nutzt, sind Giganten wie PayPal und Braintree eine gute Wahl. Sie lassen sich reibungslos integrieren, was Ihnen Zeit spart und Kopfschmerzen vermeidet.
⚙️ Bauen Sie Ihr eigenes System
Sie gründen ein Fintech-Unternehmen von Grund auf? Galileo könnte Ihr bester Freund sein. Mit Galileo können Sie individuelle Integrationen erstellen, damit Ihr Zahlungssystem perfekt zu Ihren individuellen Plänen passt.
⚙️ Einfache Lösungen für etablierte Unternehmen
Für kleinere Unternehmen oder solche, die bereits etablierte Software verwenden, ist Authorize.Net eine gute Option. Es lässt sich problemlos in ältere Systeme integrieren, so dass Sie nicht alles überarbeiten müssen, um mit der Annahme von Zahlungen zu beginnen.
TOP 10 ZAHLUNGSAGGREGATOREN FÜR FINTECH-UNTERNEHMEN
Wenn ein Fintech-Unternehmen nach Zahlungsplattformen sucht, sollten sie sich fragen:
❓ Kann es mit uns wachsen? Das Zahlungssystem sollte in der Lage sein, mehr Geschäft zu bewältigen, wenn das Unternehmen wächst.
❓ Ist es einfach einzurichten? Der Integrationsprozess sollte reibungslos und unkompliziert sein.
❓ Funktioniert es in den Märkten, in denen wir tätig sind? Der Fintech-Zahlungsprozessor sollte Zahlungen in den Ländern verarbeiten können, in denen das Unternehmen Geschäfte macht.
Hier sind 10 der besten Online-Zahlungsdienste, die in Europa beliebt sind:
💰 PayPal
Ein globaler Riese, der das Senden und Empfangen von Geld in über 200 Ländern und 25 Währungen ermöglicht.
➕ Es ist einfach einzurichten und zu nutzen. PayPal hilft, Käufer vor Betrug und unbefugten Transaktionen zu schützen. Es hat fortschrittliche Betrugserkennungssysteme, um dein Geld sicher zu halten.
✅ PayPal ist eine ausgezeichnete Wahl für Fintech-Unternehmen, die weltweit Kunden erreichen möchten, insbesondere für diejenigen, die Produkte oder Dienstleistungen online verkaufen.
💰 Payoneer (Optile)
Ein globaler Zahlungspartner, der eine beliebte Wahl für Unternehmen ist, die mit Kunden und Lieferanten weltweit arbeiten. Es bietet eine einfache Möglichkeit, internationale Zahlungen zu verwalten.
➕ Einfache APIs. Es hält und überträgt Geld in mehreren Währungen. Starker lokaler Support.
✅ Neue Unternehmen können internationale Zahlungen leicht einrichten. Wenn du Kunden in vielen Ländern hast, kann Payoneer dir helfen, schnell und effizient bezahlt zu werden.
💰 Galileo
Ein leistungsstarkes Tool für Fintech-Unternehmen, die ihre eigenen maßgeschneiderten Zahlungslösungen entwickeln möchten. Es ist bekannt für seine benutzerfreundlichen APIs, die es Unternehmen ermöglichen, Zahlungsfunktionen einfach in ihre Apps und Websites zu integrieren.
➕ Galileo ermöglicht es, Zahlungslösungen an die spezifischen Bedürfnisse anzupassen. Du kannst deine eigenen markenbezogenen Debitkarten ausstellen. Galileo verarbeitet Transaktionen schnell und effizient.
✅ Wenn du ein Fintech-Startup bist, das schnell auf den Markt kommen und einzigartige Zahlungserlebnisse bieten möchte, ist Galileo eine großartige Option. Seine flexible und skalierbare Plattform kann dir helfen, dein Unternehmen zu erweitern.
💰 Stripe
Ein Entwicklertraum für Unternehmen, die maßgeschneiderte Zahlungslösungen entwickeln möchten. Es ist bekannt dafür, einfach in deine Website oder App zu integrieren, dank seiner benutzerfreundlichen APIs.
➕ Stripe unterstützt Zahlungen in vielen Ländern, was es ideal für Unternehmen macht, die international expandieren möchten. Du kannst Stripe an deine eigenen Bedürfnisse anpassen. Egal, ob du ein kleines Startup oder ein großes Unternehmen bist. Stripe nimmt die Sicherheit ernst und schützt sowohl dich als auch deine Kunden.
✅ Wenn du ein technologieaffines Unternehmen bist, das innovative Zahlungsoptionen anbieten möchte, ist Stripe eine großartige Wahl. Es eignet sich besonders gut für Fintech-Unternehmen (bietet die Werkzeuge zum Aufbau komplexer Finanzprodukte), E-Commerce-Unternehmen (macht es einfach, Zahlungen online zu akzeptieren), abonnierte Geschäftsmodelle (kann wiederkehrende Zahlungen und Abonnementverwaltung verwalten).
💰 Square
Eine einfache Lösung, die es kleinen Unternehmen ermöglicht, Kredit- und Debitkartenzahlungen zu akzeptieren. Es ist bekannt für seine benutzerfreundliche Oberfläche und transparente Preisgestaltung.
➕ Starte schnell mit minimalem technischem Wissen. Akzeptiere Zahlungen unterwegs mit deinem Smartphone oder Tablet. Verstehe genau, was du bezahlst.
✅ Wenn du ein neues oder kleines Unternehmen bist, bietet Square eine unkomplizierte Lösung, um loszulegen. Das Point-of-Sale-System von Square ist perfekt für den Verkauf im Geschäft. Wenn du ein Freelancer oder Berater bist, kann Square dir helfen, Zahlungen von Kunden zu verarbeiten.
💰 Adyen
Eine beliebte Zahlungsplattform für Unternehmen, die global expandieren möchten. Sie bietet eine einzige Plattform, um alle Zahlungen zu verwalten, egal wo sich deine Kunden befinden.
➕ Du kannst alle Zahlungsmethoden, von Kreditkarten bis zu digitalen Geldbörsen, an einem Ort verwalten. Du kannst deine Verkäufe und Zahlungen in Echtzeit verfolgen, sodass du fundierte Entscheidungen über dein Unternehmen treffen kannst. Du kannst Zahlungen in mehreren Währungen akzeptieren, sodass du weltweit mit Kunden Geschäfte machen kannst.
✅ Adyen ist eine großartige Wahl für Unternehmen, die eine robuste und skalierbare Zahlungslösung benötigen. Es eignet sich besonders gut für große Unternehmen, die in mehreren Ländern tätig sind.
💰 Mollie
Eine einfache Lösung für Unternehmen, die eine unkomplizierte Möglichkeit suchen, Zahlungen zu akzeptieren. Sie sind besonders gut für kleinere Unternehmen und Startups, die gerade erst anfangen.
➕ Der Einstieg mit Mollie ist schnell und einfach. Sie unterstützen eine Vielzahl lokaler Zahlungsmethoden, was perfekt für Unternehmen ist, die in mehreren Ländern tätig sind. Mollie bietet wettbewerbsfähige Preise, insbesondere für kleinere Unternehmen. Du wirst zu 100 % sicher sein, wofür du bezahlst, ohne versteckte Gebühren.
✅ Wenn du ein junges Fintech-Unternehmen bist, das in neue Märkte expandieren möchte, ist Mollie eine großartige Option. Es ist eine einfache und erschwingliche Lösung, um Zahlungen in verschiedenen Ländern zu verwalten.
💰 Braintree
Unterstützt von dem Finanzriesen PayPal bietet Braintree eine vielseitige Palette von Zahlungstools für Unternehmen jeder Größe.
➕ Bietet Funktionen wie wiederkehrende Abrechnungen, Unterstützung für beliebte digitale Geldbörsen und anpassbare APIs.
✅ Braintree ist eine großartige Wahl für Unternehmen, die: wiederkehrende Zahlungen automatisieren und Kundenabonnements effizient verwalten müssen. Nahtlose mobile Checkout-Erfahrungen für ihre Kunden anbieten möchten.
💰 Authorize.Net
Authorize.Net verarbeitet Zahlungen seit über 20 Jahren und weiß daher, was es tut. Sie sind bekannt für ihre Zuverlässigkeit und Sicherheit, was für jedes Unternehmen wichtig ist.
➕ Sie bieten nützliche Funktionen wie Tools zur Betrugserkennung, einfache Möglichkeiten zur Rechnungsstellung und ein Dashboard, das einfach zu verstehen ist.
✅ Sie sind eine gute Wahl für kleine und mittelständische Fintech-Unternehmen, die eine sichere und benutzerfreundliche Zahlungsabwicklungslösung suchen.
💰 Checkout.com
Ein Zahlungsabwicklungsunternehmen, das für seine hochmoderne Technologie bekannt ist. Sie bieten eine Vielzahl von Funktionen, die perfekt für moderne Fintech-Unternehmen geeignet sind.
➕ Checkout.com verfügt über leistungsstarke APIs (betrachte sie als Anweisungen für Computer), die es einfach machen, ihre Dienste mit deinem Unternehmen zu verbinden. Sie bieten Echtzeitdaten zu deinen Transaktionen, sodass du immer auf dem Laufenden bleibst. Es nutzt PROtools zur Betrugsprävention und zum Schutz deines Unternehmens und deiner Kunden.
✅ Wenn du ein neues Fintech-Startup bist und nach einer datengestützten Zahlungslösung mit der neuesten Technologie suchst, könnte Checkout.com eine großartige Wahl sein.
EMPFEHLUNGEN FÜR VERSCHIEDENE ARTEN VON FINTECH-UNTERNEHMEN
Bei der Wahl eines Zahlungspartners sollten Fintech-Unternehmen einen auswählen, der zu ihrem Geschäftsmodell und den Märkten passt, die sie bedienen. Hier ist ein Leitfaden, um Fintech-Unternehmen in Europa bei der Suche nach dem richtigen Zahlungsaggregator zu unterstützen.
📍 Zahlungsaggregatoren für lokale Fintech-Unternehmen
Wenn Ihr Fintech-Unternehmen sich auf ein bestimmtes Land oder eine Region konzentriert, ist es wichtig, Zahlungsmethoden anzubieten, die den Menschen vertraut sind.
Worauf bei einem Zahlungsaggregator geachtet werden sollte:
*Lokale Zahlungsmethoden
Ihr Aggregator sollte die gängigsten Zahlungsmethoden in Ihrem Zielmarkt unterstützen.
*Verständnis der lokalen Vorschriften
Ihr Aggregator sollte die spezifischen Regeln und Vorschriften Ihres Marktes kennen, um rechtliche Probleme zu vermeiden.
*Einfache Preisstruktur
Achten Sie auf eine Preisstruktur, die leicht zu verstehen ist und für kleinere Unternehmen funktioniert.
Top-Auswahl für lokale Märkte:
-Mollie ist eine großartige Wahl für europäische Startups und kleine Unternehmen. Es unterstützt eine breite Palette lokaler Zahlungsmethoden und ist einfach einzurichten.
-Square ist eine beliebte Option für kleine Unternehmen, die Zahlungen persönlich oder online akzeptieren möchten. Es ist benutzerfreundlich und hat eine einfache Preisstruktur.
📍 Zahlungsaggregatoren für internationale Fintech-Unternehmen
Unternehmen, die in mehreren Ländern tätig sind, benötigen Zahlungsabwickler, die verschiedene Währungen und Zahlungsmethoden verarbeiten können. Diese Abwickler sollten flexibel sein und mit dem Unternehmen wachsen können.
Wichtige Aspekte bei der Wahl eines Zahlungsabwicklers:
*Mehrere Währungen
Er sollte viele verschiedene Währungen unterstützen und wettbewerbsfähige Wechselkurse bieten.
*Globale Compliance
Er sollte die Regeln und Vorschriften der verschiedenen Länder einhalten.
*Schnelle Transaktionen
Er sollte ein globales Netzwerk anbieten, um Zahlungen schnell zu verarbeiten.
Beliebte Zahlungsabwickler für internationale Unternehmen:
-Stripe ist eine großartige Wahl für wachsende Unternehmen, die Zahlungen einfach in ihre Website oder App integrieren möchten. Es unterstützt viele Länder und bietet eine Vielzahl von Zahlungsmethoden.
-PayPal ist ein bekanntes und vertrauenswürdiges größtes Zahlungsgateway. Es ist eine gute Wahl für Unternehmen, die Kunden weltweit erreichen möchten.
-Adyen ist eine All-in-One-Zahlungsplattform, die Unternehmen hilft, ihre globalen Zahlungsoperationen zu verwalten. Sie bietet eine Vielzahl von Funktionen, einschließlich Betrugsprävention und Risikomanagement.
📍 Zahlungsaggregatoren für abonnementbasierte Fintech-Unternehmen
Abonnementbasierte Fintech-Unternehmen sind auf starke, zuverlässige Tools angewiesen, um wiederkehrende Zahlungen und Kundenmanagement zu handhaben.
Diese Tools müssen in der Lage sein:
*Rechnungsstellung automatisieren
Automatisch Rechnungen versenden und so pünktliche Zahlungen sicherstellen.
*Abonnements verfolgen
Aktive Abonnements, Upgrades, Downgrades und Stornierungen überwachen.
*Mehrere Währungen verarbeiten
Kunden aus der ganzen Welt unterstützen.
*Pläne anpassen
Flexible Abonnementpläne anbieten, um unterschiedliche Bedürfnisse zu erfüllen.
Top-Zahlungsabwickler für Abonnements
Hier sind zwei beliebte Zahlungsabwickler, die sich auf Abonnementverwaltung spezialisiert haben:
-Braintree bietet eine benutzerfreundliche Plattform für die Verwaltung wiederkehrender Zahlungen. Es ist großartig für Unternehmen jeder Größe, von Startups bis hin zu großen Unternehmen.
-Stripe bietet robuste Tools zum Erstellen und Verwalten komplexer Abonnementpläne. Es ist eine beliebte Wahl für Unternehmen, die ein hohes Maß an Anpassung benötigen.
TIPS FÜR DIE WAHL DES OPTIMALEN FINTECH-AGGREGATORS FÜR DEIN FINTECH-GESCHÄFT
Die Auswahl des richtigen Zahlungsaggregators ist entscheidend für den Erfolg eines Fintech-Startups. Hier sind einige wichtige Faktoren, die du berücksichtigen solltest:
1.Benutzerfreundlichkeit
Wähle Plattformen, die entwicklerfreundliche APIs, klare Dokumentation und eine einfache Integration bieten.
2.Kosten-Nutzen-Analyse
Bewerte sorgfältig die Gebühren, die mit verschiedenen Plattformen verbunden sind, wie z. B. Transaktionsgebühren und Abonnementkosten.
3.Zuverlässigkeit und Leistung
Lies vor der Entscheidung Bewertungen und Fallstudien, um die Zuverlässigkeit und Leistung potenzieller Aggregatoren zu beurteilen.
4.Fokus auf den lokalen Markt
Wenn du europäische Märkte ansprechen möchtest, solltest du Aggregatoren in Betracht ziehen, die robuste lokale Zahlungsmethoden und tiefgehende regulatorische Expertise bieten.
5.Suche Expertenrat
Um den Auswahl-, Integrations- und Optimierungsprozess zu vereinfachen, ziehe in Erwägung, mit Patternica zusammenzuarbeiten. Sie können dir helfen, die beste Zahlungsplattform für deine spezifischen Bedürfnisse auszuwählen und ein reibungsloses Skalieren und die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen.
FAZIT
Die Wahl des richtigen Zahlungsaggregators ist für Fintech-Unternehmen in Europa entscheidend. Diese Aggregatoren fungieren als Vermittler und vereinfachen Zahlungen sowohl für Unternehmen als auch für Kunden. Sie bieten eine Vielzahl von Vorteilen, darunter Skalierbarkeit, Effizienz und eine verbesserte Kundenerfahrung.
Mit vielen verfügbaren Optionen kann die Auswahl des besten Aggregators jedoch schwierig sein. Fintech-Unternehmen sollten Faktoren wie Zuverlässigkeit, Integrationsfreundlichkeit, regulatorische Compliance, Skalierbarkeit, Kundensupport, marktspezifische Funktionen, unterstützte Zahlungsmethoden und Währungen, geografische Abdeckung und zusätzliche Funktionen berücksichtigen.
Wir haben versucht, einen hilfreichen Leitfaden für dich zu erstellen, der wichtige Überlegungen zusammenfasst und die besten Zahlungsaggregatoren für verschiedene Arten von Fintech-Unternehmen empfiehlt. Durch die sorgfältige Bewertung dieser Faktoren können Fintech-Unternehmen den optimalen Zahlungsaggregator auswählen, um ihr Wachstum und ihren Erfolg auf dem europäischen Markt zu unterstützen.
Um den Auswahl-, Integrations- und Optimierungsprozess zu vereinfachen, ziehe in Erwägung, mit Patternica zusammenzuarbeiten. Unsere Experten können dir helfen, die beste Zahlungsplattform für deine spezifischen Bedürfnisse auszuwählen und ein reibungsloses Skalieren und die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen.